A Bizottság kéri a #Malta #MoneyLaundering felügyelőt, hogy fokozza a bankok felügyeletét

A Bizottság kérését követően az Európai Bankhatóság (EBA) kivizsgálta és arra a következtetésre jutott, hogy Málta pénzügyi hírszerzési elemző egysége (FIAU) megsérti az uniós jogszabályokat, és 11. július 2018-én ajánlást adott ki. Úgy ítélte meg, hogy Málta nem ellenőrizte megfelelően a pénzügyi intézményeket és nem biztosította azok működését. a pénzmosás elleni szabályok betartása.

Az Európai Bankfelügyelet ajánlására építve, és elismerve a Málta által az időközben feltárt hiányosságok orvoslására elfogadott intézkedéseket, az Európai Bizottság hivatalos véleményt fogadott el az EBH-rendelet alapján. A vélemény arra kötelezi a máltai pénzmosás elleni felügyeletet (pénzügyi hírszerzési elemző egység), hogy tegyen további intézkedéseket annak érdekében, hogy maradéktalanul eleget tegyen a negyedik pénzmosás elleni irányelvben vállalt kötelezettségének, miszerint hatékony felügyeletet kell folytatnia a területén lévő pénzintézetek felett, többek között hatékony szankciórendszerrel. .

Frans Timmermans első alelnök elmondta: "Az európaiak biztonságának védelme és a biztonságos, megbízható pénzügyi rendszer biztosítása érdekében minden tagállam minden hatóságának teljes mértékben be kell tartania az EU pénzmosási szabályait. Éberek és készek vagyunk fellépni azért, hogy minden megsértés gyorsan orvosolják, és hogy a jobb felügyeleti gyakorlat biztosítja, hogy ez ne ismétlődjön meg. "

A pénzügyi stabilitás, a pénzügyi szolgáltatások és a tőkepiaci unió bizottsági alelnöke, Valdis Dombrovskis elmondta: „Biztosítanunk kell, hogy felügyeleti hatóságaink megfelelően értékeljék és mérsékeljék a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának kockázatait a pénzügyi szektorban. Az Európai Bankhatóság hozzájárul a pénzmosás elleni felügyeleti szabályok összehangolt alkalmazásához. Szeptemberi javaslatunk felszereli az EBH-t a hatékony együttműködés és a felügyeleti normák konvergenciájának biztosításához szükséges további eszközökkel és forrásokkal. Számítok az Európai Parlament és a Tanács együttműködésére, hogy ezt a javaslatot gyorsan jogalkotássá alakítsuk. ”

Az igazságügy, a nemek közötti egyenlőség és a fogyasztók biztosa, Vera Jourová hozzátette: "Európában a világ legerősebb pénzmosás elleni szabályai vannak. De ezeket ugyanolyan magas színvonalon kell érvényesíteni az EU-ban, hogy ne keletkezzen gyenge kapcsolat. Málta és más országok jól felszerelt hatóságokkal és teljesen végrehajtott szabályokkal kell rendelkeznie. A Bizottság minden hatáskörét felhasználja, beleértve a jogsértési eljárásokat is, hogy megszüntesse a pénzmosás elleni küzdelem kiskapuit. ”

Konkrétabban: az Európai Bizottság felhívja Málta pénzügyi hírszerzési elemző egységét, hogy tegyen számos intézkedést, amelyek a következők:

Hirdetés

•          A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás kockázatainak felmérésére szolgáló módszertanának javítása;
•          fokozza felügyeleti és felügyeleti stratégiáját azáltal, hogy összehangolja az erőforrásokat a pénzmosás kockázatával egyes intézmények által;
•          annak biztosítása, hogy a hatóság megfelelő időben reagáljon a gyengeség megállapítására, beleértve a szankcionálási eljárások felülvizsgálatát is;
•          annak biztosítása, hogy döntéshozatala megfelelően indokolt és dokumentált legyen;
•         rendszeres és részletes nyilvántartási folyamatokat fogad el a helyszíni vizsgálatokhoz.

Az EU pénzmosás elleni szabályainak végrehajtása az egész EU-ban

A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem a Juncker-bizottság prioritása. A Bizottság a rendelkezésére álló összes eszközt használja annak biztosítására, hogy a magas európai szabványokat a gyakorlatban az egész EU-ban alkalmazzák.

Ebben az esetben a Bizottság első ízben felhatalmazta az Európai Bankfelügyeleti Hatóságot, hogy vizsgálja meg az uniós jog esetleges tagállami hatóság általi megsértését. A Bizottság azóta is felkérte az Európai Bankfelügyeleti Hatóságot, hogy végezzen vizsgálatot Lettország, Dánia és Észtország illetékes hatóságaival kapcsolatban, ahol a közelmúltban felmerült aggodalmak aggodalmát fejezte ki a pénzmosás elleni szabályok nemzeti hatóságok általi hatékony végrehajtása miatt. Az Európai Bankfelügyeleti Hatóság fontos szerepet játszik a felügyeleti gyakorlatok konvergenciájának előmozdításában, hogy biztosítsa a pénzmosás elleni felügyelet szabályainak harmonizált alkalmazását.

A jelenlegi jogi keretben fennmaradó hiányosságok európai szinten történő megoldása érdekében a Bizottság 12 szeptemberben elfogadta az 2018 közleményt és egy javaslat az EBH megbízatásának további megerősítése a pénzmosási kockázatok jobb kezelése, valamint a felügyeleti hatóságok közötti együttműködés és információmegosztás javítása érdekében. Ezt a javaslatot a társjogalkotóknak prioritásként kell elfogadniuk.

Elfogadása a negyedik és a ötödik A pénzmosás elleni irányelvek jelentősen megerősítették az uniós szabályozási keretet, beleértve a pénzmosás elleni és a prudenciális felügyeletek közötti együttműködés szabályait. A Bizottság szorosan figyelemmel kíséri az 4th pénzhamisításról szóló irányelv helyes végrehajtását, szükség esetén jogsértési eljárások révén is. A Bizottság eddig megnyitotta a jogsértési eljárások az átültetési intézkedéseknek az 4-en való nem kommunikációjára^th Pénzmosás elleni irányelv 21 tagállammal szemben: három jelenleg bírósági áttétel szakaszában van (Románia, Írország és Luxemburg), egy várakozásban van (Görögország), kilenc az indokolással ellátott vélemények szakaszában, nyolc pedig a levelek szakaszában hivatalos értesítés.

A következő lépések

A máltai pénzügyi hírszerzési elemző egységnek a vélemény kézhezvétele után tíz munkanap áll rendelkezésére, hogy tájékoztassa a Bizottságot és az Európai Bankhatóságot azokról az intézkedésekről, amelyeket meg kíván tenni a kötelezettségeik teljesítése érdekében. Ez az EBA-rendelet szerinti eljárás különálló és nem sérti a Bizottság azon jogát, hogy jogsértési eljárást indítson Málta ellen.

Háttér

A EBA rendelet (17. cikk (4) bekezdés) felhatalmazza az Európai Bizottságot arra, hogy hivatalos véleményt bocsásson ki, amelyben előírja, hogy a pénzügyi szektor pénzmosás elleni szabályainak végrehajtásáért felelős nemzeti hatóság tegyen lépéseket az uniós jog maradéktalan betartása érdekében, amennyiben rendelkezik nem sikerült. A Bizottság hivatalos véleménye figyelembe veszi az EBH ajánlását.

Az eljárás keretében a Bizottság októberben levelet küldött az Európai Bankfelügyeleti Hatóságnak, amelyben felkérte, hogy gondoskodjon arról, hogy a Máltán létrehozott pénzmosás elleni keret felügyeletéért felelős intézmények megfeleljenek az EU pénzmosás elleni jogszabályainak . Az Európai Bankfelügyeleti Hatóság előzetes vizsgálatot végzett, ideértve a helyszíni látogatást az illetékes máltai intézményeknél. Az 2017 július 11-án az EBA úgy döntött, hogy a máltai hatóság (FIAU) sértette az uniós jogot, és hivatalos javaslatot fogadott el a hatóság számára. Ez az első alkalom, hogy az EBA megsértette az uniós jogi ajánlást a pénzmosás területén.

Több információ 

A Bizottság véleménye Málta Pénzügyi Hírszerzési Elemző Egysége részére

A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem

EBA ajánlás

Jogsértések a tagállamok ellen az 4 végrehajtásával kapcsolatban^th A pénzmosásról szóló irányelv