Kapcsolatba velünk

Kirgizisztán

A Bakai Bank elnyerte a Moody's elismerését az Oroszország elleni szankciók betartása mellett

OSSZA MEG:

Közzététel:

on

Az Egyesült Államok Kereskedelmi Kamarájának, a Bakai Banknak a tagja, betartja az Oroszországgal szembeni szankciókat, és felelős üzleti tevékenységet folytat. Ennélfogva nincsenek nyugati követelések ellene.

Az Egyesült Államok Kereskedelmi Kamara partnere, a kirgizisztáni Bakai Bank bemutatja, hogyan kell követni a nemzetközi korlátozó intézkedéseket és hogyan lehet becsületes üzletet folytatni geopolitikai kockázatok közepette

Május végén a Moody's nemzetközi hitelminősítő felülvizsgált its outlook on Bakai Bank’s long-term deposits from “negative” to “stable.” Some analysts view this as an encouragement to the entire banking sector of Kyrgyzstan. This is particularly relevant against the backdrop of the US and Brussels’ increasing scrutiny on Central Asian countries over suspicions of circumventing sanctions imposed on Russia for its war on Ukraine.

Kirgizisztán egy kicsi közép-ázsiai ország, amelynek lakossága valamivel több, mint 7 millió ember. Mindössze 33 évvel ezelőtt a szovjet birodalom része volt. Mára a független Kirgizisztán földrajzi elhelyezkedése miatt nagyobb szomszédai, Oroszország és Kína gazdasági szorításában van.

Peking és Moszkva történelmileg Biskek fő gazdasági partnerei. 2022-re Kirgizisztán munkaképes lakosságának 30%-a dolgozott Oroszországban, ami az összes hazautalás 97%-át generálta, összesen több mint 2.5 milliárd dollárt. Az orosz import elérte a 33.6%-ot, az export 24.9%-ot, Oroszország részesedése a közvetlen külföldi befektetésekből Kirgizisztánban 17.3%-ot tett ki. Természetesen minden moszkvai gazdasági zűrzavar közvetlenül érinti Biskeket.

A szankciók és az összeomlás egyensúlya

This situation persisted until February 22, 2023, when Russia launched military actions against Ukraine. Thousands of sanctions were imposed on Moscow. This heavily impacted Kyrgyzstan’s economy, primarily by disrupting long-established ties with its second-most significant partner.

Hirdetés

Az oroszországi kapcsolatok teljes megszakítását jelentené legalább súlyos válságot okoz Kirgizisztán gazdaságában az elkövetkező években. Az ország pénzintézetei három kritikus kérdéssel szembesültek: hogyan lehet betartani a meglévő szankciókat, elkerülni a másodlagos korlátozásokat, és fenntartani az üzletet anélkül, hogy pénzügyi összeomlást és potenciális polgári zavargásokat okoznának.

Ma már nyilvánvaló, hogy a Bakai Bank egyike azon kirgiz bankoknak, amelyeknek sikerült a legjobban megtalálniuk ezt a kényes egyensúlyt.

A Nyugat Moszkva elleni szankciós kampányának elején a Bakai Bank vezetése őszintén leszögezte, hogy az Oroszországgal fennálló kapcsolatok azonnali megszakítása katasztrofális lenne az ország gazdaságára nézve. Ennek ellenére a bank elfogadta az OFAC és más nemzetközi intézmények ajánlásainak követésének elvét.

A bank nem vonult vissza az árnyékba a váratlan váratlan nyereség elérése érdekében, és nem hozott létre további rendszereket a korlátozások megkerülésére. Gazdasági érdekei háttérbe szorultak a nemzetközi jog betartása és a hosszú távú partnerek és betétesek iránti felelőssége előtt. Közép-Ázsiában nem minden pénzintézet járt el hasonlóan, pedig kellett volna. Példaértékű lehet a Bakai Bank üzletszemlélete a geopolitikai válság idején és az aktív szankciórendszerek.

A Bakai Bank elsőként vezette be az Egyesült Államok kincstári és OFAC-szankcióit 

A Bakai Bank közleményében az egyik első kirgiz pénzügyi szervezet volt, amely elítélte Oroszország Ukrajna elleni agresszióját. Egyes ázsiai pénzintézetek által tartott határozottsággal a bank megerősítette elkötelezettségét az OFAC és más tekintélyes nemzetközi szabályozó szervezetek szankciós ajánlásai mellett. Ez akkor történt, amikor még úgy tűnt, hogy az orosz-ukrán konfliktus nem fejlődhet el elhúzódó háborúvá.

On September 15, 2022, the US Treasury warned that foreign banks entering into agreements with the “Mir” card operator risk supporting Russia’s efforts to bypass international sanctions. These risks arose from the expanded use of this payment system abroad.

A Bakai Bank volt az első kirgiz pénzügyi szervezet, amely reagált erre az amerikai irányelvre, és letiltotta az ATM-eket és a POS terminálokat az orosz nemzeti fizetési rendszer kártyája számára, amely Moszkva nemzetközi befolyásának jelentős eszköze. Szinte minden felelős pénzintézet követte ezt a példát Kirgizisztánban.

A fejlett technológia szankciókat hajt végre

A szankciók kezdetétől fogva számos vállalat kereste a lehetőségeket a korlátozások megkerülésére. Még jó hírű pénzintézetek is esetenként áldozatul estek ezeknek a próbálkozásoknak. Ennek megakadályozása érdekében a Bakai Bank ismét proaktív álláspontot képviselt, és 2022-ben az első kirgiz bankként alkalmazta a LexisNexis Risk Solutions egyik legfejlettebb megfelelőségi ellenőrzési rendszerét.

Adatbázisai az összes szankciólistát tartalmazzák: az ENSZ Biztonsági Tanácsától és az OFAC-tól az Európai Külügyi Szolgálatig és az Egyesült Királyság Pénzügyminisztériumáig. A cég szerint megoldásai többszörösen több információt tartalmaznak, mint a hivatalosan bejelentett korlátozó listák. Az automatikus megfelelőség-ellenőrző rendszerek azonosítják és elemzik a kockázattal kapcsolatos médiakiadványokat és eseményeket is. A rendszer hatékonyságát alátámasztja, hogy a világ tíz legnagyobb bankja közül hét használja.

Ezt követően más kirgizisztáni pénzügyi vállalatok is fejlett technológiákat kezdtek alkalmazni a szankciók megkerülésére irányuló kísérletek leküzdésére.

A Bakai Bank megakadályozza az egyének szankcióelkerülését

Egy bank hírnevére sokat lehet következtetni abból, hogy a csalók milyen gyakran próbálják kihasználni a nevét. A közelmúltban, 2023-ban olyan hirdetések jelentek meg a Telegramon, amelyek felajánlották, hogy Kirgizisztánban személyes jelenlét nélkül is kibocsássanak Bakai Bankkártyákat orosz állampolgároknak.

Válaszul a bank megkereste a bűnüldöző szerveket, és átfogó tájékoztató kampányt indított üzleti hírnevének védelme érdekében, kifejtve, hogy az ilyen lépések sértik mind a nemzetközi mandátumokat, beleértve az OFAC-tól kapottakat, mind a bank belső szabályzatát. Bankkártyát továbbra is csak személyesen lehet átvenni az irodában, és a bank rendszeresen hangsúlyozza az Oroszországgal folytatott műveletek lehetetlenségét.

A szankciók betartása és együttműködés az Egyesült Államok Kereskedelmi Kamarájával

A Bakai Bank elmúlt két és fél éves működése elég beszédes. Ez egy olyan magánpénzintézet története, amely két állam nyomása és befolyása alá került országban. Ez a közepes méretű bank, globális mércével mérve, bemutatja, hogyan lehet őszintén és átláthatóan működni jelentős geopolitikai kockázatok közepette, betartva minden nemzetközi szankciót, miközben vezető szerepet tölt be saját területén.

In 2022, it became the largest taxpayer among Kyrgyz banks. In 2023, it strengthened its position within the “big four” of the country’s largest financial institutions.

Fontos azonban megjegyezni, hogy a szankciók egyre szigorúbbak. Az Egyesült Államok és az EU, mint korábban említettük, egyre szorosabban ellenőrzi az Oroszországgal szembeni szankciórendszer betartását, különösen a közép-ázsiai térségben.

Ezért a Bakai Bank, mint az Amerikai Kereskedelmi Kamara tagja, folyamatosan ragaszkodik az amerikai felügyeleti intézményekkel való együttműködés hatékonyságának javításához, ismét a jövőért dolgozva.

A Moody's információit az Egyesült Államok kormányzati rendszere használja fel, amely szorosan együttműködik. Szakértőink tehát nem csak a kulcsfontosságú teljesítménymutatókkal azt sugallják, hogy a Bakai Banknak egyhamar nem lesz problémája.

Ossza meg ezt a cikket:

Az EU Reporter különféle külső forrásokból származó cikkeket közöl, amelyek sokféle nézőpontot fejeznek ki. Az ezekben a cikkekben foglalt álláspontok nem feltétlenül az EU Reporter álláspontjai.

Felkapott