Szigorúbb szabályok a pénzmosással, hogy az adócsalás és a terrorizmus finanszírozása

A negyedik pénzmosás elleni irányelv (AMLD) először kötelezi az EU tagállamait, hogy központi nyilvántartást vezessenek a vállalati és más jogi személyek végső "haszonélvezőiről", valamint a vagyonkezelő társaságokról. Ezeket a központi nyilvántartásokat az Európai Bizottság eredeti javaslata nem írta elő, az EP-képviselők azonban felvették a tárgyalásokba. A szöveg konkrét jelentési kötelezettségeket is meghatároz többek között a bankok, auditorok, ügyvédek, ingatlanügynökök és kaszinók számára az ügyfeleik által végrehajtott gyanús tranzakciókról.'

A központi nyilvántartások hozzáférhetőek lesznek a hatóságok és pénzügyi hírszerző egységeik számára (korlátozás nélkül), a „kötelezett szervezetek” (például az ügyfelek átvilágításával kapcsolatos feladataikat ellátó bankok) és a nyilvánosság számára is (bár a nyilvános hozzáférés a kérelmező online regisztrációjától és az adminisztratív költségek fedezésének díjától függően). A nyilvántartáshoz való hozzáféréshez egy személynek vagy szervezetnek (pl. oknyomozó újságíróknak vagy nem kormányzati szervezeteknek) mindenképpen igazolnia kell a pénzmosás gyanújával kapcsolatos jogos érdekét, a terrorizmus finanszírozása és a bűncselekmények finanszírozását elősegítő állítólagos bűncselekmények, például korrupció, adóbűnözés és csalás Ezek a személyek hozzáférhetnek olyan információkhoz, mint a tényleges tulajdonos neve, születési hónapja és éve, állampolgársága, lakóhelye szerinti ország és a tulajdonjog részletei. A tagállamok által biztosított hozzáférés alóli bármely mentesség csak "eseti alapon, kivételes körülmények között" lehetséges.

Központi nyilvántartás információkat bízik lesz elérhető csak a hatóságok és köteles személyek.

Különleges intézkedések a „politikailag kitett” személyek számára

A szöveg tisztázza a „politikailag kitett” személyekre vonatkozó szabályokat, vagyis azokat az embereket, akiknél a szokásosnál magasabb a korrupció kockázata az általuk betöltött politikai pozíciók miatt, például államfők, kormánytagok, legfelsőbb bírósági bírák és parlamenti képviselők. , valamint családtagjaik.

Hol vannak nagy kockázatú üzleti kapcsolatok ilyen személyek, további intézkedéseket kell életbe léptetni, például, hogy létrehozza a gazdagság forrása forrása érintett alapok, mondja az irányelvet.

Nyomon követése a pénzátutalásokat

A képviselők jóváhagyták a "pénzátutalásokra" rendelet, amelynek célja, hogy nyomon követhetőségének javítását megbízók és a kedvezményezettek, és eszközeiket.

A következő lépések

A tagállamoknak két év áll majd ültette át a pénzmosás elleni irányelvet nemzeti jogukba. Pénzátutalások szabályozás lesz közvetlenül alkalmazandó valamennyi tagállamban 20 napon belül annak közzétételéről az Európai Unió Hivatalos Lapjában.