Az Egyesült Királyság szerencsejáték-engedély-szabályzatának 2024-es változásainak megértése

Sziasztok, játékrajongó kollégák! Milyen izgalmas időszak élni, nem igaz? A kaszinójátékok széles választékával, amelyek magukban foglalják a póker nagy tétű izgalmát, a rulett kiszámíthatatlan természetét, a blackjack stratégiai összetettségét, valamint az online nyerőgépek és a nyerőgépek egyszerű élvezetét. szar online, az online szerencsejátékok világa páratlan ütemben növekszik. Az iparág rohamosan fejlődött, és ez a változatosság – az otthoni könnyű játékkal együtt – minden bizonnyal jelentősen hozzájárult ehhez. Ám ennek az izgalmas fejlesztésnek és digitális élvezetnek a közepette van valami létfontosságú, amivel mindannyiunknak tisztában kell lennie: ismerjük azokat a törvényeket, amelyek ezt a területet szabályozzák.

A törvényekkel kapcsolatban koncentráljunk az Egyesült Királyságra, amely a világ egyik legnagyobb és legforgalmasabb szerencsejáték-piacával rendelkezik. A brit játékpiac a második legnagyobb Európában, az ország szerencsejátékosai évente elképesztő 14 milliárd fontot (18.9 milliárd dollárt) költenek. Ez a hatalmas iparág egy hatalmas tevékenység, ezért logikus, hogy mindig változik, hogy megakadályozza a tiltott viselkedést és garantálja a játékosok biztonságát.

Az ipar felügyelőjeként az Egyesült Királyság Szerencsejáték Bizottsága mindig figyelemmel kíséri és új biztonságnövelő intézkedéseket hajt végre. Ilyen például a 2023 decemberében bevezetett „Mondjon el nekünk bármit bizalmasan” eszköz. Ez az okos eszköz megkönnyíti az illegális és gyanús tevékenységek bejelentését, ami tovább bizonyítja a Bizottság elkötelezettségét a tisztességes és átlátható játékkörnyezet mellett.

Az Egyesült Királyság szabályozási környezetében való eligazodás e gyakori változások miatt egy háromdimenziós sakkjátékhoz hasonlítható. De ne féljetek – gondoskodunk rólatok, kedves olvasók. Az Egyesült Királyság szerencsejáték-törvényeire vonatkozó átfogó hivatkozásunk célja, hogy tájékozódjon, és segítsen a megfelelő játékban ebben a dinamikus környezetben.

Az Egyesült Királyságban engedélyezett és szabályozott a szerencsejáték?

Az Egyesült Királyságban a szerencsejáték valóban engedélyezett és szabályozott.

Az Egyesült Királyság szerencsejáték-szektorát felügyelő fő hatóság a Nagy-Britannia Szerencsejáték Bizottsága. Sokféle szerencsejátékot vezérel, például lottójátékokat, sportfogadásokat, online játékokat és kaszinójátékokat. Ezenkívül biztosítja, hogy az üzemeltetők betartsák az igazságosság, az őszinteség és a nyitottság kritériumait azáltal, hogy engedélyeket adnak azoknak, akik ezt teszik.

A Bizottság képes megvizsgálni és betartatni a szabályokat, szankcionálni a be nem tartást, és kezelni a kényszeres szerencsejátékkal kapcsolatos kérdéseket.

Hirdetés

Ezenkívül a távoli szerencsejátékok üzemeltetőire bizonyos törvények vonatkoznak az Egyesült Királyságban. Ahhoz, hogy jogszerűen nyújthassák szolgáltatásaikat az Egyesült Királyság állampolgárainak, ezeknek a szolgáltatóknak engedélyt kell kérniük a Szerencsejáték Bizottságtól.

Főbb előírások?

Az Egyesült Királyság elsődleges szerencsejáték-törvénye a 2005. évi szerencsejáték-törvény (GA), amely meghatározza a fontos terminológiát, beleértve a "lottó", "fogadás" és "nyeremény". A törvény a különféle szerencsejáték-engedélyekre vonatkozó követelményeket, valamint a szerencsejáték-létesítményekre vonatkozó korlátozásokat és szankciókat határoz meg. A gyermekek védelme, az illegális tevékenységek, például a pénzmosás megállítása, valamint a méltányos játékfeltételek biztosítása érdekében hozták létre. Ennek eredményeként létrejött a Szerencsejáték Bizottság, amely garantálja, hogy a törvény előírásait az iparág betartsa.

Az üzemeltetőknek be kell tartaniuk a Szerencsejáték Bizottság engedélyezési feltételeit és magatartási kódexeit (LCCP), hogy megszerezzék és megtartsák játékengedélyeiket. Az LCCP számos témakört lefed, mint például a társadalmi felelősségvállalási programok, az ügyfélvédelem, a marketing és a reklám, valamint a pénzmosás megelőzése.

Ezenkívül a Remote Gambling and Software Technical Standards (RTS) technikai irányelveket kínál az online sportfogadók, pókertermek és kaszinók számára, amelyek olyan problémákkal foglalkoznak, mint például a felelősségteljes játék ösztönzése, a játékosok pénzének védelme és a tisztességes játékmenet garantálása. A Proceed of Crime Act 2002 a pénzmosás elleni törvényekkel foglalkozik, és előírja a szerencsejáték-társaságoknak, hogy dolgozzanak ki politikákat a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megállítására.

Az 1993-as nemzeti lottó stb. törvény lefekteti a szabályokat és a keretet a National Lottery Egyesült Királyságban történő lebonyolítására vonatkozóan. Eközben az Advertising Standards Authority (ASA) kódexei szabályozzák a játékkal kapcsolatos marketinget és reklámozást. Az üzemeltetőknek meg kell győződniük arról, hogy marketinganyagaik támogatják a felelősségteljes játékot, és nem céloznak olyan személyeket, akiket könnyen sértenek ezek a kódok.

Kik tartoznak a szabályozás alá?

A szerencsejátékról szóló törvény (GA) értelmében számos termékre és tevékenységre a szerencsejátékra vonatkozó szabályok vonatkoznak. Ezek között vannak játéktermek, amelyek felnőttek és családok számára egyaránt alkalmasak. Egy másik fontos kategória a fogadás, amely magában foglalja a szimulált vagy élő eseményekre vonatkozó fogadások minden formáját. Ez magában foglalhatja egy esemény előrejelzését, annak esélyét, hogy valami megtörténjen, vagy akár egy állítás valódiságának ellenőrzését is. Ezen túlmenően, az engedélyeket a fogadási folyamatban közvetítőként működő személyeknek kell megszerezniük.

Mind az élő, mind a virtuális bingójátékoknak be kell tartaniuk ezeket a szabályokat. Aztán vannak kaszinók, amelyek az Egyesült Királyságban működnek, mind fizikai, mind virtuális; a létesítmény mérete befolyásolja ezen vállalkozások engedélykötelezettségét. A következő sorsjátékok következnek, amelyek közé tartoznak a társadalmi, magán és nemzeti lottó. Alapvető fontosságú, hogy ne feledje, hogy a nemzeti lottójátékra más szabályok vonatkoznak, mint a többire.

Ezek a szerencsejáték-szabályok a játékgépekre is vonatkoznak, ideértve a gyümölcsgépeket, a pénznyerő automatákat és a fogadási terminálokat is. Végül ezek a szabályok a szerencsejáték-szoftverekre is vonatkoznak, amelyek lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy távolról is fogadjanak.

Az engedélyek típusai

A szerencsejáték-engedélyeknek három kategóriája létezik az Egyesült Királyságban: 1) működési, 2) személyes és 3) telephelyi engedélyek. Az önkormányzatok telephelyi engedélyt adnak; a Szerencsejáték Bizottság működési és egyedi engedélyeket ad.

1. Működési engedélyek

Az előző pontban felsorolt ​​szolgáltatások nyújtásához a szerencsejáték-vállalkozásoknak működési engedéllyel kell rendelkezniük. A szolgáltatóknak különböző engedélyeket kell kérniük, ha több szerencsejáték-létesítményt (például kaszinókat és pénznyerő automatákat) működtetnek.

Háromféle működési engedély létezik: 1) földi, 2) online és 3) kiegészítő. Az e-mailes és telefonos fogadást kínáló szolgáltatóknak kiegészítő engedélyekre van szükségük. A szerencsejáték-társaságoknak online és offline engedélyekkel is rendelkezniük kell, ha távolról és személyesen is működnek.

Ezen túlmenően egy vállalatnak engedélyt kell szereznie, ha online szerencsejáték-üzlete külföldön található, mindaddig, amíg szolgáltatásokat kínál az Egyesült Királyságban élő játékosoknak.

Ki jogosult pályázni?

Bármely magánszemély vagy csoport jelentkezését várjuk, bárhol is legyen a világon. Minden jelentkezőnek tizennyolc évnél idősebbnek kell lennie. A kérelemben meg kell adni azokat a tevékenységeket, amelyeket az engedély engedélyezni kíván. A kitöltött jelentkezéseket a Szerencsejáték Bizottság weboldalára lehet postán elküldeni.

A működési engedélyekre vonatkozó követelmények

A pályázók értékelése során a Szerencsejáték Bizottság olyan kritériumrendszert alkalmaz, amely számos fontos tényezőt hangsúlyoz. Először alaposan megvizsgálják a kérelmező személyazonosságát, valamint bármely családtagét. Másodsorban a pénzügyi kimutatásokat is megvizsgálják, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy a kérelmező rendelkezik-e erőforrásokkal a cég fenntartására az engedély megadása után. Harmadszor, felmérik a kérelmező megbízhatóságát és becsületességét, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy megfelelően vezeti-e vállalkozását. Negyedszer, figyelembe veszik a jelölt iskolai végzettségét, képzettségét és szakmai múltját a területen. A kérelmező bűnözői múltját nézik meg utoljára, mert ez a jövőbeni problémák jele lehet. Ezek az elemek együttesen támogatják a Szerencsejáték Bizottság jól informált engedélyezési döntéshozatalát.

Időzítés és díjak

A működési engedély iránti kérelmek feldolgozása körülbelül 16 héten belül zajlik. A szükséges adatok közé tartoznak az üzemeltetői azonosításra, szabályzatra, pénzügyekre és fontos személyekre vonatkozó dokumentumok, amelyeket a Bizottság alaposan megvizsgál.

A pályázatokért díjat kell fizetni. A kérelmezőnek az engedély kézhezvételétől számított 30 napon belül meg kell fizetnie az első éves licencdíjat, ha jóváhagyják. Ezt követően csak éves díjat kell fizetniük. A Szerencsejáték Bizottság által biztosított online kalkulátor használható a pontos költség meghatározásához.

2. Személyes engedélyek

A szerencsejáték-cégek kulcsfontosságú alkalmazottai személyi engedéllyel rendelkeznek. Ezek az engedélyek jellemzően öt évre szólnak, és amikor lejárnak, meg kell újítani őket.

A személyes működési licencek (PFL) és a személyes felügyeleti licencek (PML) a személyes licencek két kategóriája.

Személyes működési engedélyek

Javasoljuk, hogy a biztonsági, diszpécser és pénztáros dolgozók személyes működési engedélyt (PFL) igényeljenek. Minden pályázónak számos szükséges dokumentumot kell benyújtania, és legalább tizennyolc évesnek kell lennie. Ezek tartalmazzák a személy telefonszámát és e-mail címét, a legutóbbi öt lakcímének teljes feljegyzését és az egyes bérleti szerződések dátumait, egy egyesült királyságbeli levelezési címet és ellenőrzött személyazonosító dokumentumokat. Fontos megjegyezni, hogy a dokumentációs követelmények a kérelmező lakóhelyétől függően változhatnak – Wales, Anglia vagy külföld. A pályázóknak 185 GBP jelentkezési díjat kell fizetniük, és az értékelési eljárás általában nyolc hetet vesz igénybe. Ez a szigorú eljárás garantálja, hogy csak képzett emberek tölthetik be ezeket a fontos pozíciókat a szerencsejáték-szektorban.

Személyes kezelési engedélyek

A menedzsmentben dolgozó személyzetnek, különösen a marketinggel, tervezéssel, informatikával és megfelelőséggel foglalkozó személyzetnek Personal Management License-t (PML) kell igényelnie. A pályázati eljárás részeként számos fontos dokumentumot be kell nyújtani. Ezek egy személyazonosító igazolványt, egy útlevél méretű fényképet, egy személyazonosító okmányt és egy egyesült királyságbeli kapcsolattartási címet tartalmaznak a személyazonosság igazolására.

Fontos megjegyezni, hogy attól függően, hogy a kérelmező Walesben, Angliában vagy külföldön él, további papírmunkákra is szükség lehet. A 370 GBP jelentkezési költség fix. A felülvizsgálati eljárás után, amely általában nyolc hétig tart, a kérelmezőt értesítik az eredményről. Ez az alapos eljárás garantálja, hogy a játékszektorban csak rátermett és elszámoltatható emberek töltsenek be vezetői szerepet.

3. Helyi engedélyek

Alap A létesítmények kaszinóként vagy egyéb szerencsejáték-tevékenységre történő használatára engedélyt a nem távoli vállalkozásokra vonatkozó engedélyek adnak. Egyet az önkormányzatnál lehet beszerezni.

Ki jogosult pályázni?

Telephelyi engedély iránti kérelem benyújtására csak az jogosult, aki működési engedélyt kért vagy kapott. A kérelmezőnek igazolnia kell továbbá, hogy jogosult a terület elfoglalására.

Az értesítés kötelező

A kérelem benyújtását követően a kérelmezőnek hét napja van arra, hogy értesítse az illetékes hatóságokat a helyiség megváltozott funkciójáról. E hatóságok közé tartozik a HM Adó- és Vámhivatal, a helyi tervezési hatóság, a helyi engedélyezési hatóság, a helyi gyermekvédelmi szolgálat, a helyi környezet-egészségügyi osztály, a helyi rendőrkapitányság, a helyi tűzoltó- és mentőszolgálat, valamint a helyi tervezési hatóság. Ennek a kommunikációnak a megkövetelésével minden érintett felet tájékoztatnak a változásokról, és megtehetik a szükséges lépéseket a biztonsági szabványok és előírások betartása érdekében.

díjak

Az összes ingatlanadó megállapítása az önkormányzat feladata. A díjak kiszámításának módja attól függ, hogy a helyszín Skóciában, Walesben vagy Angliában található. Itt találhat részletesebb információkat.

A pénzmosás elleni szabályozás

Az Egyesült Királyság szerencsejáték-törvényei értelmében az engedélyeseknek meg kell szerezniük és azonosítaniuk kell az ügyfelek személyazonosságát, mielőtt fogadást engedélyeznének. Az ügyfél neve, címe és születési dátuma lényeges ténynek minősül. Három oka van annak, hogy a szerencsejáték-társaságok miért kérnek ilyen hitelesítést a mecénásaiktól. A cél mindenekelőtt azonosításuk ellenőrzése a pénzmosás megállítása érdekében. A második ok az, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy elég idősek a legális szerencsejátékhoz. Végül azt kívánja meghatározni, hogy a résztvevők önszántukból úgy döntöttek-e, hogy tartózkodnak a játéktól. Ez a gondos eljárás garantálja a szabályozási követelmények betartását, miközben megőrzi a szerencsejáték-szektor integritását.

A pénzmosásnak négy fő módja van a szerencsejáték-üzletágban. Az első módszer az illegálisan megszerzett pénz felhasználása törvényesnek tűnő pénzszerzésre, valószínűtlen kimenetelekre való fogadással. Másodszor, a tiltott úton megszerzett pénz felhasználható szabadidős szerencsejátékok finanszírozására.

A digitális valuta és az online játékplatformok megjelenése tovább rontotta a pénzmosás harmadik típusát. Ezeket a webhelyeket a bűnözők arra használják, hogy illegálisan megszerzett pénzt szerencsejátékra vegyenek, majd „tiszta” pénzként kivegyék azt. Végül, de nem utolsósorban, a pénzmosást segíthetik a kaszinókkal kapcsolatban álló fedőcégek vagy fedőcégek. Ezek a szervezetek – látszólagos legitimitásuk ellenére – illegálisan megszerzett pénzeket kezelnek és rejtenek el, ami megnehezíti az eredeti finanszírozási forrás azonosítását. Ez jól mutatja a pénzmosás összetettségét a szerencsejáték-ágazatban, és azt, hogy erőteljes, mindenre kiterjedő intézkedésekre van szükség a leküzdésére.

Az Egyesült Királyság szerencsejáték-törvényeinek módosításai

A Szerencsejáték Bizottság 2023 decemberében debütált egy új, "Mondjon el nekünk valamit bizalmasan" nevű szolgáltatását. Célja, hogy jelentse a szerencsejáték-üzletágban tapasztalt etikátlan vagy gyanús tevékenységeket. Ennek a funkciónak a segítségével az emberek számos tevékenységet jelenthetnek, például a sportfogadással és meccsmanipulációval kapcsolatos megkérdőjelezhető gyakorlatokat, a kiskorúak szerencsejátékát, a pénzmosással kapcsolatos aggodalmakat, a furcsa viselkedést, valamint a tiltott szerencsejátékot vagy bűncselekményt.

Azáltal, hogy a felhasználók kényelmesen, egy helyen tölthetik fel az alátámasztó papírokat és fotókat, az új szolgáltatás javítja az anonim módon történő bejelentési eljárást. Ha valaki további információt szeretne benyújtani, azt postai úton vagy e-mailben elküldheti. Ez a mindent magában foglaló megoldás lehetővé teszi az emberek számára, hogy aktívan hozzájáruljanak a játékipar integritásának megőrzéséhez azáltal, hogy biztonságos és könnyen hozzáférhető platformot kínálnak a visszaélések bejelentésére.

A licencfeltételek és az eljárási szabályzatok

A Licencfeltételek és gyakorlati kódexek (LCCP) minden engedéllyel rendelkező üzemeltetőre vonatkozik. Ezek a szabályozások megkövetelik a szerencsejáték-vállalkozásoktól, hogy értékeljék a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának lehetőségét működésükön belül.

A Szerencsejáték Bizottságnak jogában áll visszavonni a társaság engedélyét, ha az nem felel meg bizonyos feltételeknek.

A jogellenes tevékenység megelőzése érdekében szabályokat és folyamatokat kell létrehozni az LCCP-nek való megfelelés érdekében. Következésképpen a vállalkozásoknak minden pénzmosásról értesíteniük kell a Nemzeti Bűnüldözési Ügynökséget (NCA).

A Proceed of Crime Act 2002

A 2002. évi Proceeds of Crime Act kötelezettségeket ír elő a szerencsejáték-üzletágban tevékenykedő valamennyi szereplőre. A törvény célja, hogy: rákényszerítse a vállalatokat arra, hogy olyan körülményeket fedjenek fel, amelyekről tudják, vagy úgy vélik, hogy valaki pénzmosásban vesz részt; megkövetelik tőlük, hogy a jogilag előírt formátumban és stílusban tegyenek közzétételeket; és győződjön meg arról, hogy megszerezte a szükséges engedélyt egy olyan tranzakció lezárásához, amely egyébként illegális lenne.

Minden olyan helyzet, amelyben az ügyfelek pénzeszközei illegális tevékenységből származnak, vagy azt bizonyítják, jelenteni kell a Nemzeti Bűnügyi Ügynökségnek (NCA). Ha nem teszik meg, a cég személyzetét pénzmosással vádolhatják.

Bizonyos szabványoknak érvényben kell lenniük a gyanús tevékenységi jelentések (SAR-ok) áttekintésének és benyújtásának felgyorsítása érdekében. A munkáltatóknak gondoskodniuk kell arról, hogy az alkalmazottak minden gyanús tevékenységről értesítsenek egy kijelölt tisztviselőt vagy vezetőt. Ezt követően a tiszt vagy a vezető felelőssége, hogy értékelje az egyes jelentéseket, és eldöntse, kell-e SAR-t benyújtani vagy sem. A munkaadóknak arról is gondoskodniuk kell, hogy alkalmazottaik megkapják a szükséges képzést, hogy hatékonyan kezeljék ezeket a körülményeket.

A szerencsejáték-vállalkozásoknak ezen óvintézkedéseken kívül be kell tartaniuk a Pénzügyi Akció Munkacsoport által meghatározott szabványokat is. Rendkívül fontos, hogy a szerencsejáték-társaságok betartsák ezeket a jogi és szabályozási kereteket, mivel ennek elmulasztása jelentős pénzbírságot vonhat maga után a Szerencsejáték Bizottság részéről.

Következtetés

Azzal, hogy megvizsgálja azokat a vállalkozásokat, amelyek nem felelnek meg az előírásoknak, a Szerencsejáték Bizottság az AML-követelmények betartatását helyezi előtérbe. A Bizottság 32.1-ban összesen 43.3 milliárd GBP (2020 milliárd dollár) bírságot szabott ki a vállalkozásokra. Az üzemeltetők bírságolása mellett a Bizottság a közelmúltban számos szerencsejáték-engedélyt törölt. A vállalatoknak előnyben kell részesíteniük az AML-szabályok betartását, és figyelmeztetniük kell a szabályozó hatóságokat minden gyanús tevékenységre, hogy elkerüljék ezeket a következményeket.

Ossza meg ezt a cikket: