Pénzmosás elleni küzdelem: A Tanács és a Parlament megállapodik új hatóság létrehozásában

A Tanács és a Parlament ideiglenes megállapodásra jutott a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemmel foglalkozó új európai hatóság (AMLA) létrehozásáról, amely a pénzmosás elleni csomag központi eleme, amelynek célja, hogy megvédje az uniós polgárokat és az EU pénzügyi rendszerét a pénzmosás ellen. pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás.

Az AMLA közvetlen és közvetett felügyeleti jogkörrel fog rendelkezni a pénzügyi szektorban működő magas kockázatú kötelezett jogalanyok felett. Ebből a megállapodásból nem születik döntés az ügynökség székhelyének meghatározásáról, amelyet továbbra is külön pályán tárgyalnak.

Tekintettel a pénzügyi bûnözés határokon átnyúló jellegére, az új hatóság növelni fogja a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem (AML/CFT) keretrendszerének hatékonyságát azáltal, hogy a nemzeti felügyeletekkel együtt integrált mechanizmust hoz létre annak biztosítására, hogy a kötelezettek megfeleljenek a AML/CFT-vel kapcsolatos kötelezettségek a pénzügyi szektorban. Az AMLA-nak is lesz támogató szerepe a tekintetben nem pénzügyi szektorokés koordinálja a pénzügyi hírszerzési egységeket a tagországokban.

A felügyeleti jogosítványokon túl, valamint a megfelelés biztosítása érdekében a közvetlenül alkalmazandó követelmények súlyos, rendszeres vagy ismétlődő megsértése esetén a Hatóság pénzbeli szankciókat szab ki a kiválasztott kötelezetteken.

Felügyeleti jogkörök

Az ideiglenes megállapodás felhatalmazza az AMLA-t közvetlenül felügyelni bizonyos típusú hitel- és pénzintézetek, beleértve kriptoeszköz-szolgáltatók, ha magas kockázatúnak minősülnek vagy határokon átnyúlóan működnek.

Az AMLA elvégzi a hitel- és pénzintézetek kiválasztása amelyek több tagállamban nagy kockázatot jelentenek. A kiválasztott kötelezetteket az AMLA által vezetett közös felügyeleti csoportok felügyelik, amelyek többek között értékeléseket és vizsgálatokat végeznek. A megállapodás a felhatalmazást arra bízza legfeljebb 40 csoportot és entitást felügyelni az első kiválasztási folyamatban.

A nem kiválasztott kötelezett szervezetek, az AML/CFT felügyelet elsősorban nemzeti szinten maradna.

Hirdetés

a nem pénzügyi szektor, az AMLA támogató szerepet fog betölteni, felülvizsgálatokat végez és kivizsgálja az AML/CFT keretrendszer alkalmazásának esetleges megsértését. Az AMLA jogosult nem kötelező erejű ajánlásokat kiadni. A nemzeti felügyeletek önkéntesen kollégiumot hozhatnak létre a határokon átnyúlóan működő nem pénzügyi jogalanyok számára, ha szükségesnek ítélik.

Az ideiglenes megállapodás kiterjeszti az AMLA felügyeleti adatbázisának hatályát és tartalmát azáltal, hogy felkéri a Hatóságot, hogy hozzon létre és tartson naprakészen egy központi információs adatbázis az AML/CFT felügyeleti rendszer szempontjából releváns.

Célzott pénzügyi szankciók

A Hatóság nyomon követi, hogy a kiválasztott kötelezett szervezetek belső szabályzatokkal és eljárásokkal rendelkeznek-e a célzott pénzügyi szankciók végrehajtásának biztosítására, a vagyontárgyak befagyasztására és elkobzására.

kormányzási

Az AMLA-nak lesz egy igazgatótanácsa, amely a felügyeletek képviselőiből, valamint az összes tagállam pénzügyi hírszerző egységeiből áll, valamint egy végrehajtó testület, amely az AMLA irányító testülete lenne, amely a Hatóság elnökéből és öt független teljes munkaidős tagból áll.

A Tanács és a Parlament eltörölte a Bizottság vétójogát az igazgatóság egyes jogosítványairól, nevezetesen a költségvetési jogköréről.

visszaélés

Az ideiglenes megállapodás megerősített visszaélés-bejelentési mechanizmust vezet be. A kötelezett jogalanyok tekintetében az AMLA csak a pénzügyi szektorból származó jelentésekkel foglalkozik. Ezenkívül részt vehet a nemzeti hatóságok alkalmazottainak jelentéseiben.

nézeteltérések

Az AMLA felhatalmazást kap a nézeteltérések kötelező hatályú rendezésére a pénzügyi ágazati kollégiumokkal összefüggésben, és minden más esetben a pénzügyi felügyelet kérésére.

AMLA ülés

A Tanács és az Európai Parlament jelenleg tárgyal az új hatóság székhelyének kiválasztási folyamatának elveiről. A kiválasztási folyamat egyeztetése után a székhely kiválasztási folyamata lezárul, és a helyszínt bevezetik a rendeletbe.

A következő lépések

Az ideiglenes megállapodás szövegét most véglegesítik, és jóváhagyásra bemutatják a tagállamok képviselőinek és az Európai Parlamentnek. Jóváhagyás esetén a Tanácsnak és a Parlamentnek hivatalosan is el kell fogadnia a szövegeket.

Még folynak a tárgyalások a Tanács és a Parlament között a magánszektorra vonatkozó pénzmosás elleni követelményekről szóló rendeletről és a pénzmosás elleni mechanizmusokról szóló irányelvről.

Háttér

A Bizottság 20. július 2021-án benyújtotta jogalkotási javaslatcsomagját a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemre (AML/CFT) vonatkozó uniós szabályok megerősítésére. Ez a csomag a következőkből áll:

• rendelet egy új uniós pénzmosás elleni hatóság (AMLA) létrehozásáról, amely szankciókat és szankciókat fog kiszabni
• rendelet a pénzátutalásokról szóló rendelet átdolgozásáról, amelynek célja, hogy a kriptoeszközök átutalását átláthatóbbá és teljes mértékben nyomon követhetővé tegye
• rendelet a magánszektorra vonatkozó pénzmosás elleni követelményekről
• a pénzmosás elleni mechanizmusokról szóló irányelv

A Tanács és a Parlament 29. június 2022-én ideiglenes megállapodásra jutott a pénzátutalásokról szóló rendeletről.

• A Bizottság javaslata az AMLA-ról
• A pénzmosás elleni rendeletről szóló bizottsági javaslat
• A pénzmosás elleni irányelvről szóló bizottsági javaslat
• Pénzmosás elleni küzdelem: Ideiglenes megállapodás született a kriptoeszköz-transzferek átláthatóságáról (sajtóközlemény, 29. június 2022.)
• A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem (háttérinformációk)

Ossza meg ezt a cikket: