A pénzügyi bűnözés legyőzése: A Bizottság felülvizsgálja a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának szabályait

Az Európai Bizottság ambiciózus jogalkotási javaslatcsomagot nyújtott be az EU pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemre vonatkozó szabályok megerősítésére. A csomag tartalmazza a pénzmosás elleni új uniós hatóság létrehozásának javaslatát is. Ez a csomag része a Bizottság azon kötelezettségvállalásának, hogy megvédi az uniós polgárokat és az EU pénzügyi rendszerét a pénzmosással és a terrorizmus finanszírozásával szemben. A csomag célja a gyanús ügyletek és tevékenységek felderítésének javítása, valamint a bűnözők által az illegális jövedelmek tisztára mosására vagy a terrorista tevékenységek pénzügyi rendszeren keresztül történő finanszírozására használt kiskapuk felszámolása.

Amint arra az EU emlékeztetett Biztonsági Unió stratégia 2020-2025-ig a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemre vonatkozó uniós keretrendszer javítása szintén hozzájárul az európaiak védelméhez a terrorizmustól és a szervezett bűnözéssel szemben.

Az intézkedések nagyban fokozzák a meglévő uniós keretrendszer figyelembe véve a technológiai innovációval kapcsolatos új és felmerülő kihívásokat. Ide tartoznak a virtuális pénznemek, az egységes piacon integráltabb pénzügyi áramlások és a terrorista szervezetek globális jellege. Ezek a javaslatok sokkal következetesebb keret létrehozását segítik az AML / CFT szabályok hatálya alá tartozó üzemeltetők betartásának megkönnyítése érdekében, különösen a határokon átnyúlóan aktívak számára.

A mai csomag a következőkből áll négy jogalkotási javaslat:

• A Az EU új pénzforgalmi és terrorizmus elleni küzdelemért felelős hatóságának létrehozásáról szóló rendelet;
• A Az AML / CFT-ről szóló rendelet, amely közvetlenül alkalmazandó szabályokat tartalmaz, többek között az ügyfél-átvilágítás és a jótulajdonlás területén;
• Egy hatodik Irányelv az AML / CFT-ről („AMLD6”), amely felváltja a hatályos 2015/849 / EU irányelvet (az ötödik AML-irányelvvel módosított negyedik AML-irányelv), amely a nemzeti jogba átültetendő rendelkezéseket tartalmaz, például a tagállami felügyeletekre és a pénzügyi hírszerzési egységekre vonatkozó szabályokat;
• A ra pénzátutalásokról szóló 2015. évi rendelet áttekintése a kriptográfiai eszközök átadásának nyomon követése érdekében (2015/847 / EU rendelet).

Az emberekért működő gazdaság Valdis Dombrovskis ügyvezető alelnök elmondta: „Minden friss pénzmosási botrány egy botrány túl sok - és ébresztő felhívás, miszerint a pénzügyi rendszerünk hiányosságainak megszüntetésére irányuló munkánk még nem készült el. Az elmúlt években hatalmas előrelépéseket tettünk, és az EU pénzmosás elleni szabályai most a világ legkeményebbjei közé tartoznak. De most következetesen és szorosan felügyelve kell alkalmazni őket, hogy megbizonyosodjanak róla, valóban harapnak-e. Ezért tesszük ma ezeket a merész lépéseket, hogy bezárjuk a pénzmosás ajtaját, és megakadályozzuk, hogy a bűnözők rosszul megszerzett nyereséggel béleljék zsebüket. "

Új uniós pénzmosás-ellenőrzési hatóság (AMLA)

A mai jogalkotási csomag középpontjában egy új uniós hatóság létrehozása áll, amely átalakítja az AML / CFT felügyeletét az EU-ban, és fokozza az együttműködést a pénzügyi hírszerző egységek (FIU) között. Az új EU-szintű pénzmosás-ellenes hatóság (AMLA) lesz a központi hatóság, amely koordinálja a nemzeti hatóságokat a magánszektor megfelelő és következetes alkalmazásának biztosítása érdekében. Az AMLA emellett támogatni fogja a FIU-kat az illegális áramlások körüli elemzési kapacitásuk javításában, és a pénzügyi hírszerzést a bűnüldöző szervek kulcsfontosságú forrásává teszi.

Hirdetés

Az AMLA különösen:

• Az AML / CFT felügyelet egységes integrált rendszerének létrehozása az EU-ban, közös felügyeleti módszereken és a szigorú felügyeleti standardok konvergenciáján alapulva;
• közvetlen felügyeletet folytat a legkockázatosabb pénzügyi intézmények felett, amelyek számos tagállamban működnek, vagy azonnali intézkedéseket igényelnek a közvetlen kockázatok kezelésére;
• figyelemmel kíséri és koordinálja az egyéb pénzügyi szervezetekért felelős nemzeti felügyeleteket, valamint a nem pénzügyi szervezetek felügyeleteit;
• támogatja a nemzeti pénzügyi hírszerző egységek közötti együttműködést, és megkönnyíti a koordinációt és a közös elemzéseket a határokon átnyúló jellegű tiltott pénzügyi áramlások jobb felderítése érdekében.

Az AML / CFT egységes uniós szabályzata

Az AML / CFT egységes EU szabályzata harmonizálja az AML / CFT szabályokat az EU-ban, ideértve például az ügyfél-átvilágításra, a jótulajdonosságra, valamint a felügyelők és a pénzügyi hírszerző egységek (FIU-k) hatásköreire és feladataira vonatkozó részletesebb szabályokat. A meglévő nemzeti bankszámla-nyilvántartások összekapcsolódnak, így a FIU-k gyorsabban elérhetik a bankszámlákra és a széfekre vonatkozó információkat. A Bizottság emellett hozzáférést biztosít a bűnüldöző hatóságokhoz ehhez a rendszerhez, felgyorsítva a pénzügyi nyomozást és a bűncselekmények vagyonának behajtását határokon átnyúló esetekben. A pénzügyi információkhoz való hozzáférésre a pénzügyi információk cseréjéről szóló (EU) 2019/1153 irányelv szilárd biztosítékok vonatkoznak.

Az EU pénzmosás elleni és CFT-szabályainak teljes körű alkalmazása a kriptográfiai szektorra

Jelenleg csak a kriptovagyon-szolgáltatók bizonyos kategóriái tartoznak az EU pénzmosás és pénzmosás elleni szabályainak hatálya alá. A javasolt reform kiterjeszti ezeket a szabályokat az egész kriptográfiai szektorra, kötelezve az összes szolgáltatót, hogy kellő gondossággal járjon el ügyfeleivel szemben. A mai módosítások biztosítják a kriptovagyon-transzferek, például a Bitcoin teljes nyomon követhetőségét, és lehetővé teszik a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozása céljából történő felhasználásuk megelőzését és felderítését. Ezenkívül tiltják az anonim kriptográfiai pénztárcákat, amelyek teljes mértékben alkalmazzák az EU AML / CFT szabályait a kriptográfiai szektorra.

Az egész EU-ban 10,000 XNUMX eurós limit a nagy készpénzfizetésekre

A nagy készpénzfizetések a bűnözők egyszerű pénzmosási módját jelentik, mivel nagyon nehéz felismerni a tranzakciókat. Éppen ezért a Bizottság ma az egész EU-ra vonatkozóan 10,000 10,000 eurós korlátot javasolt a nagy készpénzfizetésekre. Ez az EU-szintű korlát elég magas ahhoz, hogy az eurót törvényes fizetőeszközként ne kérdőjelezze meg, és elismeri a készpénz alapvető szerepét. A határértékek már a tagállamok körülbelül kétharmadában léteznek, de az összegek eltérőek. A XNUMX XNUMX euró alatti nemzeti korlátok továbbra is érvényben maradhatnak. A nagy készpénzfizetések korlátozása megnehezíti a bűnözők piszkos pénzmosását. Ezenkívül tiltani fogják a névtelen kriptográfiai pénztárcák rendelkezésre bocsátását, ahogyan az anonim bankszámlákat is tiltják az EU pénzmosás és pénzmosás elleni szabályai.

Harmadik országok

A pénzmosás globális jelenség, amely erős nemzetközi együttműködést igényel. A Bizottság már szorosan együttműködik nemzetközi partnereivel a piszkos pénz világszerte történő forgalmazásának leküzdésében. A Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF), a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának globális felügyelete ajánlásokat ad ki az országoknak. A FATF által jegyzett országokat az EU is felsorolja. Két EU-lista lesz, egy „fekete lista” és egy „szürke lista”, amelyek tükrözik a FATF listáját. A jegyzékbe vételt követően az EU az ország által jelentett kockázatokkal arányos intézkedéseket alkalmaz. Az EU felsorolhatja azokat az országokat is, amelyeket a FATF nem sorol fel, de amelyek autonóm értékelés alapján veszélyt jelentenek az EU pénzügyi rendszerére.

A Bizottság és az AMLA által használt eszközök sokfélesége lehetővé teszi az EU számára, hogy lépést tartson a gyorsan változó és összetett nemzetközi környezettel, gyorsan változó kockázatokkal.

A következő lépések

A jogalkotási csomagot most megvitatja az Európai Parlament és a Tanács. A Bizottság gyors jogalkotási folyamat elé néz. A leendő pénzmosási hatóság 2024-ben kezdi meg működését, és valamivel később megkezdi közvetlen felügyeleti munkáját, amint az irányelvet átültetik és az új szabályozási keretrendszer alkalmazandó.

Háttér

A piszkos pénzmozgások kezelésének összetett kérdése nem új keletű. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem létfontosságú az európai pénzügyi stabilitás és biztonság szempontjából. Az egyik tagállam jogszabályi hiányosságai hatással vannak az EU egészére. Ezért kell hatékonyan és következetesen végrehajtani és felügyelni az uniós szabályokat a bűnözés elleni küzdelem és a pénzügyi rendszerünk védelme érdekében. Az EU pénzmosás-csökkentési keretrendszerének hatékonyságának és következetességének biztosítása rendkívül fontos. A mai jogszabálycsomag végrehajtja a kötelezettségvállalásainkat Cselekvési terv a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére irányuló átfogó uniós politikához amelyet a Bizottság 7. május 2020-én fogadott el.

A pénzmosás elleni uniós keretrendszer magában foglalja a rendelet a befagyasztási és elkobzási határozatok kölcsönös elismeréséről, a a pénzmosás büntetőjogi elleni küzdelme, a irányelv a pénzügyi és egyéb információknak a súlyos bűncselekmények leküzdésére történő felhasználására vonatkozó szabályok megállapításáról,  az Európai Ügyészség, És a A pénzügyi felügyelet európai rendszere.

Több információ

Pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem

Javaslat a központi bankszámla-nyilvántartásokról

Kérdések és válaszok

Adatlap

Ossza meg ezt a cikket: