Az EU pénzmosási feketelistája a hiábavalóság – és az indokolatlan zaklatás – gyakorlata

Hat éves fennállása alatt a „magas kockázatú harmadik országok” uniós listája nem sokat tett azon túl, hogy a bevett pénzmosási felügyeletek munkáját papagáj – néhány, látszólag szándékos távozástól eltekintve. A feketelisták némelyike ​​komoly károkat okoz, írja Sela Molisa, a Vanuatu Köztársaság korábbi képviselője és minisztere, valamint a Világbank-csoport korábbi vanuatui kormányzója.

Bár a közvélemény nem sokat tud a Pénzügyi Akció Munkacsoportról (FATF), ez a világ legfontosabb intézménye a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemben (vagy AML/CFT).

A G1989-ek által 7-ben alapított és a párizsi OECD-nél székhellyel rendelkező FATF 37 tagországból, 2 tagszervezetből (amelyek közül az egyik az EU) és számtalan társult tagból és megfigyelő szervezetből áll. A minimális követelmények meghatározásával és az AML/CFT bevált gyakorlatainak népszerűsítésével a globális piacokon a FATF. két figyelőlistát vezet azon joghatóságok, amelyek nem teljesítik ezeket a szabványokat, „nagy kockázatú” vagy „fokozott felügyelet alatt álló” kategóriába sorolhatók. A világ legtöbb pénzintézete ezekre a listákra támaszkodik megfelelőségi ellenőrzése során, a helyi bankoktól és fizetési szolgáltatóktól kezdve egészen a BIS-ig, az IMF-ig és a Világbankig. A listák kiegészítéséről és visszavonásáról ezután döntenek alapos és intenzív kölcsönös értékelések, és jelentős következményekkel jár a megcélzott joghatóságok nemzetközi kereskedelmi kilátásaira és gazdasági kilátásaira nézve.

Őrület a módszerben

Míg a FATF vitathatatlanul kiváló munkát végez a pénzügyi piacok felügyeletében, az Európai Bizottság 2016-ban úgy döntött, hogy saját, külön listát készít a pénzügyi piacokról. "magas kockázatú harmadik országok" AML/CFT célokra. Eleinte a FATF listáinak pontos másolata volt; a Bizottság ezt követően 2018-ban bevezette saját módszertanát, amelyet 2020-ban felülvizsgáltak. „kétszintű megközelítés” „nyolc építőkockával”szilárd, objektív és átlátható ellenőrzést biztosítva. Bármilyen előkelőnek is hangzik ez, az így létrejött lista továbbra is következetesen hasonlít a FATF megállapításaihoz, ahogy az évek során is tette – néhány figyelemre méltó kivételtől eltekintve.

In aktuális iterációja (2022. január) az európai lista 25 joghatóságot tartalmaz, akárcsak a jelenlegi FATF listák (2022. március). Csak négy név szerepel az uniós listán, de nem szerepel a FATF listáján – Afganisztán, Trinidad és Tobago, Vanuatu és Zimbabwe –, négy másik pedig hiányzik az uniós listáról – Albánia, Málta, Törökország és az Egyesült Arab Emírségek.

Míg a FATF minden listázást és törlést a lehető legnagyobb egyértelműséggel dokumentál, ugyanez nem mondható el az Európai Bizottságról. Bárki, aki megpróbálja megérteni ennek a nyolc kivételnek az okát, a bizánci szóhasználat útvesztőjébe fut be, amely sohasem vezet valódi megértéshez. Az érvelést mindenki láthatja az interneten, de még a legtapasztaltabb technokrata is zavarba jön, ha megpróbálná megfejteni.

Hirdetés

Vanuatu különös esete

Nézzük Vanuatu esetét, egy apró, 300,000 2015 lakosú szegény szigetországot a Fidzsi-szigetek, Új-Kaledónia és a Salamon-szigetek között. A FATF által megbízott XNUMX-ös értékelés során úgy tűnt, hogy az ország nem teljesíti AML/CFT kötelezettségvállalásait, és bár eddig még nem jelentettek incidenst, a FATF óvatosan „fokozott megfigyelés alatt állóként” sorolta fel Vanuatut.

Fejletlen országként Vanuatunak számos sürgető prioritása van, kezdve a megfelelő infrastruktúra, az egészségügy és az oktatás sürgős fejlesztésével, és abban az évben lábadozott a rendkívül pusztító Pam ciklonból. Vezetői azonban tudták, hogy a FATF listázása nem kis dolog, és a kormány összefogott a pénzügyi ágazattal, és ambiciózus jogalkotási átalakításba kezdett, amely új intézményeket hozott létre, amelyek a szigorúbb AML-CFT ellenőrzések végrehajtásával voltak megbízva. A helyszíni vizsgálat során a FATF elégedett volt, és 2018 júniusában törölte Vanuatut a tőzsdéről.

Ez nagyjából egy időben történt, hogy az Európai Bizottság elfogadta saját AML/CFT feketelistás módszertanát, és bár a világ minden egyes pénzintézete felfigyelt a FATF döntésére, Brüsszel nem – Vanuatu pedig a mai napig ott van az EU listáján. .

Bürokratikus átláthatatlanság

Bármennyire is alapos, az európai módszertan, amely Vanuatut feketelistán tartotta, nem tartalmazott semmilyen közvetlen értékelést vagy információkérést; ez egy egyoldalú folyamat volt, amely légüres térben, teljes egészében egy brüsszeli irodában zajlott, az ország vezetőivel való kommunikáció nélkül. A Bizottság végül csak 2020 közepén nyújtotta be Vanuatu listáról való törléséhez szükséges előfeltételek részletezését; de a dokumentumot téves állítások nehezítették, és amikor válaszokat kértek, a bürokraták még másfél évig húzták a lábukat, mielőtt küldtek volna egy másodikat, ami még zavaróbb volt. zavarba ejtő ajánlások zűrzavara.

A mai napig megfoghatatlan az a folyamat, amely lehetővé tenné Vanuatu levételét a magas kockázatú országok listájáról. Négy év telt el azóta, hogy a FATF és a legtöbb globális intézmény megfelelőnek ítélte az országot, de Brüsszel még mindig nem hajlandó egyetérteni, és kevés magyarázatot ad arra, hogy miért.

Nem Vanuatu az egyetlen áldozata a Bizottság titokzatos módszereinek. Irak egykor ugyanerre a sorsra jutott – a FATF ugyanabban a 2018-as határozatban törölte a listáról, de amúgy is rajta volt az EU feketelistáján –, míg végül januárban minden világos lett. Két hónappal később jött egy „Hoppá!” a Bizottság számára, amikor az Oknyomozó Újságírók Nemzetközi Konzorciuma felfedte hogyan fizetett védelmi pénzt az Ericsson távközlési óriás azért, hogy berendezéseket szállítson át az ISIS által birtokolt területen. Mindeközben soha nem jelentettek terrorizmus finanszírozásának esetét Vanuatuban, sem pedig pénzmosásról.

A tökéletes bűnbak

Vanuatu egy fiatal ország – mindössze 42 éve kiáltotta ki függetlenségét Nagy-Britanniától és Franciaországtól –, és nemrég szerezte meg a legkevésbé fejlett státuszt. Fejlesztésének következő logikus lépése a gazdaság diverzifikálása és csekély (jelenleg 1 milliárd dollár alatti) GDP-jének növelése a globális kereskedelemben való részvétel és a külföldi befektetők vonzása révén. Mindaddig, amíg az EU ragaszkodik a külföldi befektetők és levelező bankok félretájékoztatásához, miszerint Vanuatu a pénzmosók és terroristák menedékhelye, gyakorlatilag visszatartja e célok elérésétől – még mindig nincs egyértelmű út a tőzsdéről való kivezetéshez négy hosszú év után. 

Brüsszel diszkriminálhatja Vanuatut, ameddig csak akarja, mert a kis ország a tökéletes bűnbak; nem vág vissza, nincsenek szövetségesei és nem alkalmaz lobbistákat. Ez egy békés nemzet, amely csendben szenved. Az európai adófizetők azonban bölcsen tennék, ha megkérnék bürokratáikat, hogy mutassák be, hogy a magas kockázatú harmadik országok listája mennyire nem puszta haszontalanság és pazarlás – csak káros hatással van a szegény országokra.

Ossza meg ezt a cikket: